|
|
|
24-11-2006 9:04
Дурят нашего брата! | | 
Интервью с адвокатом (конкретные советы) на тему: как обезопасить себя от мошенничеств с банковскими карточками и ID в Канаде? | КАК ЗАЩИТИТЬ СЕБЯ ОТ МОШЕННИКОВ, ВОРУЮЩИХ ID
Вот такие правила были розданы сотрудникам одной из американских компаний. Эти правила могут помочь и вам.
1. Заказывая чеки, попросите не указывать на них свое имя, а только его первую букву и фамилию. Если кто-то завладеет вашей чековой книжкой, ему будет труднее подделать подпись, он ведь может и не знать вашего имени, а также не знает пишете ли вы в подписи имя полностью или только инициалы.
2. Не расписывайтесь на оборотной стороне своей кредитной карточки. Лучше напишите “Photo ID Required”.
3. Когда вы выписываете чек чтобы расплатиться со своей кредитной линии, не пишите полный номер “кредитки” в линии “for”. Поставьте только последние четыре номера. Кредитная компания знает остальные цифры.
4. На своих чеках лучше писать свой рабочий телефон, чем домашний. Вместо домашнего адреса лучше использовать PO Box или рабочий адрес. Никогда не просите напечатать свой SIN на чеках! В случае необходимости его можно написать от руки.
5. Обязательно имейте фотокопии всех документов, которые носите в бумажнике. Скопируйте обе стороны кредитных и банковских карточек, водительского удостоверения и пр. Храните фотокопии в безопасном месте. Помните, что немало ужасных историй связано именно с украденными ID.
Далее сотрудник этой компании, разработавший правила, рассказывает, что у него самого месяц назад украли бумажник. Воры заказали дорогие телефонные услуги мобильной связи, подали прошения о VISA, и даже получили кредитную линию, а также занялись сменой информации о настоящем владельце в разных ведомствах типа министерства транспорта.
В связи с этим пострадавший рекомендует коллегам:
1. Если у вас украли бумажник, сразу позвоните и закройте все свои кредитные линии.
2. Cразу сообщите в полицию о потере ID.
3. Позвоните в кредитные организации национального уровня и предупредите их об утере вами SIN и прочей личной информации. Я позвонил поздно и урон мне уже был нанесен. Итак, их телефоны:
Equifax Canada – 1-877-249-2705
TransUnion – 1-877-525-3823.
Интервью с торонтским адвокатом Эрнстом Ашуровым
- Ко мне часто обращаются по поводу мошенничеств, - рассказывает Эрнст.- Очень распространено сейчас использование фальшивых кредитных карточек, а также кражи дебит-карточек...
- И что происходит после того, как тебя надули? Расплачиваешься с банком за сделанные не тобой покупки? А если у тебя сняли деньги с дебит-карточки, то все, пропало? Деньги не вернуть?
- Банк дает вам специальную декларацию, вы ее заполняете, и начинается расследование обстоятельств. Когда выясняется, что вы ни при чем, банк, как правило, погашает долг...
- А зачем тогда к адвокату обращаются?
- А обращаются те, кого обвиняют в мошенничестве. В изготовлении фальшивой “кредитки” или снятии денег с чужого счета. И я их защищаю.
Например, такой недавний случай. Женщина брала деньги со своего счета и забыла в машине свою дебит-карточку. Мужчина, который стоял за ней, недолго думая, снял с ее счета 500 долларов. А о том не подумал, что его снимают камеры. Далее этот мужчина, не являющийся профессиональным мошенником, делает вторую ошибку: кладет эти деньги на свой счет.
Через какое-то время женщина хватилась своей карточки, не нашла ее, обратилась в банк. Банк просмотрел свои записи, обнаружил вора, вернул пострадавшей ее деньги, а мне пришлось его защищать.
- И чем закончилось дело?
- Он даже не получил criminal record.
- Браво! Справедливости в этом никакой, зато профессионализм адвоката налицо. А как вы его защищали, что говорили?
- Мой клиент прежде всего признал, что виноват, вернул банку украденные деньги. Я указал на то, что он не был судим ранее, что находился в бедственном положении – без работы. Он также согласился на общественные работы в течение определенного срока.
- Я бы хотел предупредить: преступления в этой сфере –очень частое дело, - продолжает Эрнст. - И дебит-карточками мошенники пользуются (я не буду раскрывать как чтобы не учить этому) и кредитными. Нередко в банкоматы, установленные не в банках, встраивают считывающие устройства, и на основе полученных данных изготавливают фальшивые карточки.
Потому старайтесь не пользоваться карточками на бензозаправках и магазинах. Если рядом с вами кто-то стоит, и вы чувствуете какую-то неловкость, лучше не продолжать свои действия с карточкой. Не стесняйтесь одернуть глазеюшего.
Также очень часто воруют ID и совершают разного рода банковские махинации в интернете. Перекидывают деньги со счета на счет с помощью полученной мошенническим путем личной информации. И банк не всегда восполняет потери жертвы, потому, что он должен убедиться, что вы не разыграли спектакль, что вас обокрали...
- С какого рода мошенничеством помимо этого сталкивается наш иммигрант?
- Еще ко мне приходят с гражданскими и коммерческими спорами. У наших иммигрантов есть определенная специфика. Они не привыкли оформлять свои сделки на бумаге. Если кто-то кому-то занимает деньги, то, как правило, это договор на честном слове.
Вот и получается: деньги заняли и не отдают, договорились о поставке, деньги отдали, а продукция не поступила, за услуги заплатили, а их никто не
собирается предоставлять... Очень много таких дел!
Что я предлагаю? Самое простое – возьмите расписку. Можно сделать ее через адвоката – так надежнее, больше гарантий, что условия договора будут соблюдены, а можно и без него – просто пусть напишет что взял и распишется. Такая расписка тоже действительна.
Существует также вид заема, при котором вы, как дающая деньги сторона, можете записать как залог возврата денег дом или машину занимающего. То есть, если вам не возвращают долг, вы можете с такой распиской через своего адвоката продать имущество обманщика и взять из той суммы сумму долга...
Например, дилер продает машину и у клиента не хватает денег. Тот просит у дилера взаймы. Здесь вышеуказанная расписка будет очень кстати. Дилер дает деньги, но будет застрахован от невозврата – он тогда просто продаст эту машину снова.
- Эрнст, среди гражданских дел, которыми вы занимаетесь, какое было самым необычным?
- Одна держательница публичного дома судила другую.
- Речь все время идет о наших иммигрантах?.. И в случае с мошенничеством в банке, и сейчас?
- Да. Так вот одна продала другой свой публичный дом, который именовался массажным салоном с применением альтернативных средств медицины. Второй что-то впоследствии не понравилось и она подала на бывшую хозяйку в суд. Причиной назвала то, что якобы натуропаты этого салона не имеют лицензии и она этим очень разочарована. Взволнованная бывшая хозяйка пришла ко мне, она была сильно расстроена: девушки же действительно никакими лицензиями натуропатов не обладают. Что делать? – спрашивает.
И я посоветовал говорить правду. Дело в том, что существуют так называемые нелегальные контракты. Например, я дал вам $10 000 и предложил кого-то убить. Вы деньги взяли, но не убили. И если я приду в суд и скажу, что вы меня обобрали, мне никто не поможет, потому, что это был незаконный контракт.
Потому я и предложил женщине написать все как было, что она продала публичный дом и покупающая сторона об этом знала, а потому о каких натуропатах может идти речь? Дело мы выиграли.
- А вашей клиентке ничего не было за то,что она была содержательницей притона?
- Потенциально – да, ей должны были бы предъявить претензии, но по Хартии прав и свобод если человек дает показания по одному делу, они не могут быть использованы против него в другом.
Интервью: Эвелина Азаева
"Репортер", Торонто
Специально для canadets.com
ОТ ТЕЛЕФОННЫХ “ОПРОСОВ” ПОСТРАДАЛА ДВАЖДЫ
А вот что рассказывает одна наша рекламодательница, владелица бизнеса:
- Однажды моя виза перестала работать. В банке сказали, что ею пытались воспользоваться мошенники и потому банк остановил ее действие. Сотрудница банка, с которой я говорила, выглядела встревоженной и сообщила, что оставила мне немало сообщений на автоответчике, но я их, к сожалению, не прочитала, и потому они просто прекратили действие моей визы.
Она подробно спрашивала меня о моей личной информации, и моя реальная информация не сходилась с тем, что говорили ей мошенники. Она сообщила, что они на некоторые вопросы ответили правильно...
И я вспомнила. Мне звонили якобы из банка и предлагали новую визу с условиями лучше. Сказали, что как старый клиент я ее уже достойна. Я стала отвечать на вопросы и где-то на середине мне нужно было уйти и эти люди не получили всей информации. В частности, о том, что я сменила место жительства. Они на этом и поскользнулись – не могли назвать банку мой новый адрес...
Недавно какие-то господа снова мне позвонили и представились, что они из банка и проводят опрос как клиенты-владельцы бизнесов удовлетворены услугами. Я сказала, что всем довольна, пусть так и запишут, однако они настаивали чтобы я отвечала подробно на каждый вопрос. Я сказала, что не доверяю им, но они никак не отвязывались и предлагали мне позвонить по телефону, указанному на моей визе. И там мне, мол, ответят, что это действительно банк...
“Они-то –банк, а как вы докажете мне, что вы к ним принадлежите?”- спрашивала я, и в итоге просто бросила трубку.
Через два дня снова звонок. Опять якобы из банка, другой голос, хотят “подтвердить некоторые трансакции”, а для этого я должна ответить на персональные вопросы.
И снова: “Если вам надо, позвоните по телефону такому-то и вы узнаете, что это банк. А я вам перезвоню”.
Моя подруга живет в Канаде 25 лет, она-то и сказала мне, чтобы я никогда не отвечала по телефону ни на какие опросы.
И действительно я уже однажды имела большую проблему. Я разведена, и вдруг из офиса, где дают детские бенефиты, пришло письмо, что якобы я тайно проживаю со своим мужем и мне пособие на ребенка сокращают да еще и вычтут около двух тысяч, что мне “переплатили”.
Я бросилась разбираться, потому что это было абсолютной неправдой, но государственная машина, должна я вам сказать, ума невеликого: в доказательство моего одинокого проживания я должна была предоставить... банковские документы мужа, на которых его новый адрес, или его бумаги от дантиста, или его счета на оплату телефона, интернета. Муж на мои звонки не реагировал, но я все-таки раздобыла через его родню копию бумаги о том, что он купил квартиру.
Но и это не действовало! Чиновники стояли на своем: дай им копии банковских документов мужа, тогда поверят.
Один намекнул мне по телефону: “У нас есть информация, что вы замужем”.
“Но как? Как такое может быть?!Откуда?” – поразилась я. “
У нас есть методы”, - усмехнулся он.
И тут я вспомнила. Звонили очередные незнакомцы с опросом. Вполне невинным. Что-то там по поводу какими моющими средствами пользуются канадцы.
Я ответила на все вопросы, жалко что ли, а в конце они давай спрашивать какой доход у моей семьи, есть ли дома днем мужчины старше 18 лет, и я испугалась: а вдруг это воры выясняют есть ли кто дома днем? Чтобы не знали, что я одинокая женщина, я на всякий случай сказала, что есть.
“Вы замужем?” – спросили меня.
“Да”, - солгала я.
“Да?!” – почему-то поразилась женщина на том конце провода и снова задала вопрос: ”Так вы замужем?”.
“Да!”- рявкнула я, раздосадованная тем, что вообще стала отвечать на вопросы.
Вот после этого звонка мне и сократили детские бенефиты. Восстанавливать пришлось с помощью депутата. |
|  Распечатать Добавить комментарий |
| |
|
|
|
|
|
|
Бум на рынке недвижимости закончился
Ванкувер — бурлящий котел собственности
В Канаде появилось ещё 19 200 рабочих мест
Канада израсходовала на укрепление безопасности 24 миллиарда долларов